Está precisando de um cartão para viagem? Conheça o Wise um cartão pré-pago para viagem internacional gratuito

– Comprar libras ou outras moedas estrangeiras (euro, dólares entre outras) por taxas de câmbio mais vantajosas, através de transferência bancária para sua conta Wise,

– Pagar pelas despesas de viagem, como hotéis, restaurantes, compras, ingressos, transporte, etc. com cartão internacional com toda a segurança, pagando iof de 1,1% somente,

– Converter o dinheiro em mais de 50 moedas diferentes,

– Fazer saques no exterior (gratuito até 2 saques por mês, limite mensal de R$1400) em qualquer caixa eletrônico,

– Fazer compras em sites internacionais sem pagar mais por isso,

– Ter um cartão contactless (por aproximação), compatível com Apple Pay e Google Pay,

– Depois da viagem, converter o que restou de moeda estrangeira de volta para o real com taxas muito competitivas.

Para ter acesso a essas e outras vantagens, tudo o que você precisa é abrir uma conta no Wise, em um dos países atendidos pelo serviço. A boa notícia é que desde dezembro de 2021 o Cartão Wise está disponível para entrega gratuita no Brasil.

Mas será que é seguro? Como pedir o seu? Quais são as taxas? Acompanhe todos os detalhes neste artigo para saber mais e descobrir como solicitar o seu cartão multimoedas da Wise!.

Sobre a Wise

Primeiramente, é importante entender que empresa é essa que promete taxas mais baratas para converter o seu dinheiro. Provavelmente você já deve ter escutado falar dela, pois a Wise é a antiga Transferwise. A empresa foi fundada em 2011 e hoje trabalha com a conta internacional facilitada, permitindo administrar seu dinheiro em uma série de moedas. 

A Wise atua através da parceria com diversos bancos e outras empresas, garantindo facilidade, agilidade e praticidade no envio do dinheiro. Eu comecei a operar com a Transferwise em 2018, para fazer pagamentos e recebimentos em moedas diversas (especialmente em euros, libras e dólares).

Vantagens do cartão Wise para viagens para o exterior

Explorar o Reino Unido, ou qualquer país europeu, com o cartão internacional Wise com certeza é mais econômico do que outros métodos que você já conhece. Mas por que isso? 

O principal benefício está nas taxas, que quando comparadas às outras modalidades são bem mais baratas. A taxa de câmbio aplicada pela Wise é uma média entre a taxa de compra e a de venda do mercado. Esta taxa é também conhecida como taxa comercial e a Wise utiliza a especificada pela Reuters.

Do valor convertido é deduzido o valor do IOF (1,1%) juntamente com a comissão da Wise que varia de acordo com o valor e o método de pagamento (veja a seguir os métodos). Você vê este valor especificado em “Comissão de transferência” na tela abaixo. O site também oferece uma comparação com outras formas de envio de dinheiro, como o PayPal.

Para fazer a compra de moeda estrangeira, você envia dinheiro em real e recebe na moeda estrangeira na sua conta Wise. Para “enviar” os reais, você pode optar por pagamento por cartão de débito, cartão de crédito ou transferência bancária da sua conta em outro banco.

Exemplo de conversão da Wise

No caso do exemplo acima, você envia (=paga) R$1000,00 e recebe £154,77 libras na sua conta Wise. Dessa forma, na data a “taxa efetiva” da Wise (considerando a dedução da Comissão de transferência e IOF) é de R$6,46 por libra.

Para efeito de comparação, no site do Melhor Câmbio no mesmo dia, eram essas as cotações compra de libra em espécie (papel moeda) e em cartão pré-pago. Ou seja, há uma diferença significativa tanto em comparação com a compra de papel moeda (R$6,73 x R$6,46 da Wise) quanto em comparação ao cartão pré-pago (R$7,17 x R$6,46 da Wise).

Além disso, lembre-se de que é uma conta digital e prática. Ou seja, tudo o que você precisa estará na palma da sua mão pelo próprio aplicativo de celular. No entanto, essas não são as únicas vantagens. Conheça mais algumas vantagens do cartão Wise:

Taxa de câmbio média do mercado (câmbio comercial), que é mais vantajosa do que a taxa de câmbio turismo e é considerada uma das mais baratas. Além disso, pode ser simulada antes da operação e você pode comparar com outros métodos de compra de moeda estrangeira;

– IOF de 1,1% (e não de 5,38% dos cartões brasileiros);

– Recebimento gratuito do cartão no Brasil, serviço que não é oferecido por outros bancos do Reino Unido;

– Possibilidade de guardar dinheiro em conta em diferentes moedas, por exemplo, libra e euro;

– Cartão com função contactless (aproximação), que pode ser usada inclusive no transporte de Londres ao invés do Oyster Card para se locomover;

– Uso habilitado na Apple Pay e Google Play;

– Saques gratuitos de até cerca de 200 libras por mês em caixas eletrônicos;

– Regulamentado pelo Banco Central do Brasil;

– Método seguro de gastar dinheiro ao exterior sem a necessidade de andar com ele em espécie;

– 100% digital, você faz transações e acompanha tudo pelo app ou website;

– Pode ser usado para compras online, onde é enviado um código de confirmação do pagamento para você;

– Possui cartão digital gratuito para não precisar pagar com o cartão físico;

– Possui bandeira Visa, aceitas em milhões de estabelecimentos comerciais;

– Aplicativo intuitivo e fácil de usar;

– Possibilidade de conversão do saldo ao final da viagem de volta para reais;

-Sem cobrança de taxas de serviço escondidas.

O que é um cartão pré-pago e como funciona ?

O cartão pré-pago é uma forma de pagamento que consiste em um cartão, físico ou virtual, que funciona a partir de um saldo criado de antemão. Ou seja, você precisa pagar previamente um montante em dinheiro para começar a usar.

A cada compra realizada, o valor é reduzido automaticamente desse saldo. Quando o saldo chega ao fim ou é insuficiente para alguma operação, ele é recusado – é preciso então fazer uma nova recarga para continuar usando o cartão. A dinâmica funciona basicamente como a de um cartão de débito: você paga pela transação no momento da compra e precisa ficar sempre atento ao andamento do saldo.

Como os bancos e instituições financeiras costumam disponibilizar os cartões pré-pago nas principais bandeiras do mercado, são facilmente aceitos em qualquer estabelecimento comercial que tenha maquininha. Além disso, também podem ser usados para saques em caixas eletrônicos. Recarregar os cartões costuma ser bem fácil. O método varia conforme a instituição que disponibilizou, mas é resolvido por sites ou aplicativos, seja por uma transferência bancária, boleto ou até mesmo por PIX.

Vantagens de escolher um cartão pré-pago para viagens internacionais

O cartão pré-pago para viagem internacional é uma ótima alternativa. Isso porque muitas pessoas buscam formas de ter mais segurança no exterior, especialmente quando se trata de dinheiro. Tendo um cartão pré-pago para viagem você não precisa levar grandes quantias em espécie. Atualmente, estabelecimentos comerciais da maioria dos países, das capitais à cidades menores, aceitam essa forma de pagamento.

Outra vantagem a ser considerada é a possibilidade de maior controle das despesas e planejamento financeiro, uma vez que você paga pelo câmbio do momento da recarga e não fica vulnerável às variações da moeda. Você consegue saber com exatidão quanto está valendo o seu dinheiro. A facilidade em obter os cartões também torna essa opção atrativa, não existe costuma existir aquela burocracia comum na hora de solicitar um cartão de débito ou crédito tradicional.

Existe algum tipo de cartão pré-pago para viagens que seja gratuito ?

Uma das opções gratuitas do mercado é o cartão multimoedas da Wise. É um cartão pré-pago para viagem econômico, disponibilizado sem complicações e sem burocracia, e que possibilita recargas em poucos cliques. O cartão da Wise está disponível em mais de 55 moedas diferentes e é válido em mais de 200 países, por isso é uma opção muito procurada para viagens internacionais.

Além de todas essas vantagens, o cartão pré-pago Wise é mais barato porque você tem acesso ao câmbio de mercado e não paga tarifas excessivas – as taxas são mais baixas que as disponíveis no mercado e são apresentadas com transparência, antes mesmo de você realizar a transação. Você sabe exatamente quanto está gastando, sem surpresas.

Para começar a usar o cartão, você precisa ter um saldo em qualquer uma das dezenas de moedas disponíveis – e pode, inclusive, manter saldos em mais de uma delas . Você só gasta o que carregar na sua conta, tendo bastante controle das suas despesas.

E você não precisa se preocupar, na hora de pagar no exterior, o cartão debita o valor diretamente do saldo da moeda local do país em que você estiver, sem a cobrança de tarifas. E se você não tiver a moeda, a Wise faz a conversão com a menor tarifa disponível.

O cartão da Wise também é uma solução se você precisar de dinheiro vivo, porque pode ser utilizado em caixas eletrônicos no exterior. Você tem direito a até dois saques gratuitamente, não podendo exceder R$ 1.400 – depois disso é cobrada R$ 6,50 por saque e 1,75% sobre valores que ultrapassam o teto.

Cartão pré-pago Wise: como pedir o seu ?

Para pedir o seu cartão pré-pago para viagem internacional da Wise, basta ter uma conta multimoedas ativa. Essa conta também é gratuita e pode ser aberta pelo site ou app em poucos minutos. Confira um passo a passo para pedir o seu cartão:

– Acesse a sua conta Wise e no menu escolha a opção “Cartão”;

– Clique na opção “Peça seu cartão físico”;

– O próximo passo será inserir um endereço de entrega;

– Surgirá uma tela para você conferir a data e método de entrega;

– Em seguida, escolha como seu nome será mostrado o cartão;

– Agora você irá definir e confirmar a senha;

– Caso você não tenha finalizado a sua conta, serão solicitadas algumas informações sobre suas finanças;

– Depois, você deverá confirmar seu endereço e outras informações;

– Pronto, seu cartão foi solicitado e será enviado para o endereço escolhido.

Depois de fazer a solicitação, você pode acompanhar no próprio aplicativo o andamento e já fica disponível um cartão virtual, que pode ser utilizado para compras e transações virtuais com as mesmas vantagens do cartão físico.

Vale a pena abrir conta na Wise para uma viagem internacional ?

Seja você é um nômade digital, um amante de viagens ou alguém que viaja mais esporadicamente, certamente sempre procura ter o menor prejuízo possível com o câmbio, não é verdade? Pensando nisso, opções práticas e com taxas menores sempre são bem-vindas, como é o caso do cartão Wise.

Como não se trata de uma conta com taxa de manutenção, podemos afirmar que vale a pena criar a sua e solicitar o cartão. Isso porque você já terá tudo pronto quando decidir viajar, seja agora ou daqui a um ano.

Além disso, o quesito segurança é muito bem tratado pela Wise. Hoje em dia, levar dinheiro em espécie é um dos maiores riscos, mas ficar sem dinheiro logo na sua chegada também. Esse tipo de cartão multimoeda resolve o problema.

Ter mais conforto, segurança e praticidade é tudo o que qualquer pessoa precisa quando vai viajar. Com um cartão Wise, considerando todas as vantagens e desvantagens, você muito provavelmente sairá ganhando.

Dicas para usar o cartão Wise no exterior

O uso do seu cartão Wise no exterior é muito simples. Ele é um cartão pré-pago da bandeira Visa que funciona na função crédito até o limite do saldo da sua conta.

Como tem a função “contactless” (por aproximação) pode ser usado tranquilamente no metrô de Londres, por exemplo, sem precisar de comprar passes ou qualquer outra preocupação.

O cartão é aceito em caixas eletrônicos (ATM) e, no Reino Unido, há caixas desse tipo em todos os lugares, inclusive nas ruas. Funciona da mesma maneira que um caixa eletrônico no Brasil, basta inserir o cartão e a senha para fazer seu saque na moeda local.

Para a sacar dinheiro em caixas eletrônicos, há um limite gratuito de até 2 saques por mês, desde que não ultrapassem a quantia de R$ 1.400,00 (cerca de £200). Após esse limite, a Wise cobra R$ 6,50 por transação (independente do valor) e mais 1.75% sobre os valores excedentes aos R$ 1.400 mensais.

É bom saber que alguns bancos/ caixas eletrônicos locais cobram tarifas próprias, além das do Wise. Você geralmente é informado do valor da cobrança no início da operação. Assim, terá a opção de cancelar a transação e utilizar outro caixa eletrônico.